Записки иммиграционного консультанта. Открываем счет в итальянском банке

T:+7 495 741 1879,

Viber, WhatsApp: +39 331 4835938

E-mail: info@dv-consulting.net

В последние годы открытие счета в банке за рубежом гражданином третьей страны или компанией, акционерами которой являются граждане третьих стран, стало весьма сложной процедурой. И я говорю не только об Италии. Терроризм, отмывание денег, оффшоры, все это подтолкнуло банки к тому, чтобы превратить жизнь любого честного предпринимателя & гражданина в кромешный ад. Постараюсь помочь, по крайней мере, советом тем, для кого актуально открытие банковского счета в Италии.

Правило № 1: Не важен размер рыбы, важно расположение водоема.

Я и мои итальянские коллеги стараемся открывать счета удаленно, то есть без личного участия (присутствия) лиц – владельцев счетов. Если несколько лет назад такая процедура имела место быть, то в настоящее время она стала практически невозможна.

Причем речь идет не только о вчера зарегистрированной Srl, но и филиалах международных компаний с оборотом в миллионы долларов.

Иной раз дело доходит до абсурда. Когда директор интернациональной компании, привыкший работать только с крупными банками, решил воспользоваться услугами филиалов банков в Италии, то он был потрясен, обнаружив, что:

(I)                 – никто из сотрудников филиала банка в Италии не знал о существовании его фирмы,

(II)                - ни один из менеджеров банка не удосужился проверить информацию о его компании, хотя бы в Интернете.

Правило №2. Вы можете быть известным в своей стране, Вы можете быть отцом-прародителем или владельцем международной империи, но, если Вы большая рыба в громадной реке и новичок в итальянском пруду, то хотите Вы этого или нет, «переселение» из реки в пруд осуществляется только по законам пруда. Так уж заведено в пруду.

Правило № 3: Никогда не забывайте, что служащие банка предпринимателями не являются.

Ваша компания может принести большой бизнес (читай деньги) в банк. Ну и что? Менеджерам итальянских банков не выплачивается комиссия. Итальянская система поощрений чрезвычайно примитивна: наказывать за ошибки и не награждать за успехи.

Если девять компаний из десяти приносят миллионы банку, а последняя десятая совершит даже мелкое мошенничество, менеджер либо потеряет работу, либо будет понижен в должности на долгие годы.

Не поймите меня неправильно, я встречался со многими руководителями банков, которые являются бизнес – ориентированными руководителями и настойчиво ищут клиентов для своей деятельности. Но и они, как правило, не достаточно вознаграждены за свое ревностное отношение к работе.

А зачастую у них еще и отсутствуют внутри банковские  процедуры, чтобы оперативно помочь Вам, даже, если они очень хотят этого добиться.

Правило №4. Не спешите  разочаровываться, если менеджер отказал Вам  в открытии счета. Убедите его в «добропорядочности» фирмы, предоставьте дополнительные документы. Причем, чем больше, тем лучше, и у Вас появится реальный шанс открыть счет, если речь идет о бизнесе.

Правило №5. Ехать в Италию и открывать счет персонально или открыть счет удаленно?

Мы по-прежнему продолжаем открывать счета своим клиентам удаленно, стараясь сохранить их время и деньги. Но не все в наших силах…

Поэтому будьте готовы найти время, поехать в Италию и вручить документы менеджеру банка персонально. Но, встреча в банке должна быть организована заранее: перевод, легализация документов и ознакомление с ними соответствующих служб банка должны быть выполнены до первого посещения финансового учреждения.

Что же делать, если у Вас реально нет времени «слетать» в Италию? В качестве альтернативы можно проверить, нет ли у Вашего банка (я имею в виду в стране проживания) «родственного» банка в Италии. Ваш банк знает Вас с положительной стороны и, теоретически, он может посодействовать. Но я хочу подчеркнуть слово «теоретически», так как Правило № 2 действует безоговорочно и практически не знает исключений.

И даже, если два менеджера захотят Вам помочь, не недооценивайте значение языкового барьера. Если менеджер банка в Вашей стране не владеет итальянским, а менеджер итальянского банка не владеет никаким другим языком кроме итальянского, то дело вряд ли дело сдвинется с мертвой точки. Ни заранее заготовленные письма, ни телефонный звонок не помогут Вам в решении проблемы.

Правило №6. Если у Вас нет времени посетить Италию для открытия счета, найдите его!

Личный контакт с банком, особенно в Италии – огромный плюс. Не чурайтесь познакомиться со всеми менеджерами, от кого может зависеть судьба денег Вашей компании (или Ваших личных) на счетах этого финансового заведения. Особенно это касается российских предпринимателей. Произведите впечатление, ведь Вы же все это прекрасно умеете делать и делаете. Но только, когда жизнь заставит…

Правило №7. Чего стоит ожидать при открытии банковского счета физическому лицу? Поверьте, отношение будет практически аналогичным, с той только разницей, что «под подозрение» попадете Вы лично,  а не компания.

Увы, это  не облегчит Вашу жизнь и часто может приводить к шокирующим ситуациям. Не дай бог, если в базе данных неблагонадежных клиентов окажется некое лицо, имеющее фамилию, «схожую» с Вашей. Тогда Вам точно откажут в открытии счета и предложат либо поменять банк, либо потребуют принести документы, подтверждающие Вашу личную благонадежность. Хорошо, если еще эти пожелания не будут снабжены репликами: «Вы являетесь лицом, представляющим «некую» опасность, поэтому Вашу фамилию занесли в нашу базу данных. Мы не собираемся ничего утверждать, но факт на лицо и поиск выхода из сложившейся ситуации – Ваше личное дело. Ничем не можем Вам помочь!»

 

 

 

Leave a Reply